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五矿信托因信托资金违规购地被罚30万,业务负责人被罚5万

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  • 2019-12-01 11:19:45

国庆刚过,对违反房地产业务的罚款再次发出。

10月11日,青海银保监督局共发行了3张门票,其中两张已发行给五矿信托。具体来说,五矿信托因未能妥善管理信托而被罚款30万元,导致信托资金被用于购买土地。这次五矿信托不仅受到处罚,相关非法业务的负责人也被罚款5万元。

今年以来,房地产信托监管变得更加严格。5月,中国银行业监督管理委员会发布了《关于开展“巩固治乱成果、推进合规建设”工作的通知》(23号文件)。从那以后,房地产信托中的四种融资和输血做法,即伪装成不符合“43 2”条件的房地产项目,已被监管部门制止(“4”是指在信托项目发放时需要确保至少有四种证书是完整的:国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设项目规划许可证和建筑施工许可证。”“3”是指房地产项目总资金的至少30%必须来自融资方;2”是指房地产项目的融资人至少具有两个或两个以上的开发资格)。

进入6月份后,受23号文件影响,虽然房地产信托发行规模有所缩小,但仍未达到监管预期。6月底和7月初,一些信托公司接受了银行监管窗口的指导,要求控制房地产信托业务的规模。

根据中国信托登记有限公司的最新报告,9月份房地产融资金额同比下降32.08%,规模比例同比下降3.02%,至第四位。其比例已连续三个月下降,八个月来首次降至15%以下。

从罚款的数量来看,根据用益权信托的统计,信托公司今年以来共收到30笔罚款,远远高于去年。另一个值得关注的趋势是监管处罚正在增加。一些非法信托机构没收了200多万元。例如,黑龙江省银行和保险监督局对中融信托处以210万元罚款。蔡玥信托共被罚款225万元。中泰信托和华宝信托分别被没收264.36万元和210万元。据澎湃新闻统计,其他违反规定的信托机构罚款均在50万元以上,大多在80万至90万元之间。今年以来,已经发行了100多万张门票,几家公司被罚款200多万元,50多万张门票更为常见。

此外,自2019年以来,蔡玥信托、北方信托和五矿信托分别被涉案机构和人员罚款225万元、85万元和35万元。

房地产业已经成为今年信托机构违反规定的最大打击领域。从处罚原因来看,许多涉及房地产信托。例如,3月7日,广东金融信托因“非法开发房地产业务”被广东银行和保险监管局罚款220万元;3月22日,北方信托因“非法发放房地产自营贷款”和“利用信托基金非法发放房地产贷款”被天津银监局罚款80万元;5月23日,中国金融信托还因“不谨慎从事房地产信托业务”被黑龙江银行和保险监管局罚款210万元。

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